西北角·中國甘肅網(wǎng)記者 程健 通訊員 范國臣

　　“地下錢莊”，它是以非法獲利為目的，擅自從事買賣外匯、跨境匯款、辦理資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等非法金融活動的組織，是臭名昭著的“金融黑洞”，它不僅直接影響合法金融機(jī)構(gòu)正常業(yè)務(wù)開展，嚴(yán)重?cái)_亂我國金融和外匯管理秩序、威脅國家金融安全，更是走私、販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博、貪污腐敗等嚴(yán)重犯罪活動清洗贓款的重要通道和轉(zhuǎn)移贓款的工具。

　　為了進(jìn)一步維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展，蘭州市公安局按照公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局及省公安廳黨委部署，緊密依托情報(bào)導(dǎo)偵機(jī)制，深入開展打擊地下錢莊“殲擊23”專項(xiàng)行動，于近日成功破獲一起以“對敲”方式買賣外匯“非法經(jīng)營”案。

　　鑒于此案涉及山東、廣東、黑龍江、江西、福建等14個(gè)省市，蘭州公安同時(shí)發(fā)起全國集群戰(zhàn)役，與兄弟省市緊密協(xié)同，一舉端掉一個(gè)涉案達(dá)20億元，涉及人員2500余人的“地下錢莊”網(wǎng)絡(luò)。

　　精心偽裝 “地下金融”暗流涌動

　　隨著全球化經(jīng)濟(jì)和信息化科技的高速發(fā)展，地下錢莊日益猖獗，從事非法匯兌的不法分子層出不窮，作案手段不斷翻新。蘭州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)不斷加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)、外匯管理部門協(xié)作力度，不斷強(qiáng)化對地下錢莊的“偵、查、打、控”一體化力度。

　　今年5月，民警在海量線索抽絲剝繭中，在一條不起眼的轉(zhuǎn)賬線索中發(fā)現(xiàn)了端倪，經(jīng)過分析研判，“異常轉(zhuǎn)賬記錄”背后極有可能隱藏著不為人知的“秘密”。

　　“我們在線索梳理時(shí)發(fā)現(xiàn)了這條異常轉(zhuǎn)賬記錄，轉(zhuǎn)賬手法特別像‘對敲型’地下錢莊，對此支隊(duì)立即抽調(diào)精干警力，加大了對該線索的進(jìn)一步深挖力度。”蘭州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)四大隊(duì)大隊(duì)長王學(xué)農(nóng)介紹，不法分子從事跨境資金匯兌活動，與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款交易及非法購兌外匯活動。

　　原來，“對敲型”地下錢莊又稱“對沖型”地下錢莊，不法分子從事跨境資金匯兌活動，與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進(jìn)行跨境匯款交易及非法購兌外匯活動。

　　為了更好地隱蔽犯罪活動、逃避偵查，其中大多數(shù)違法人員都采用境內(nèi)交割人民幣、境外交割外幣、資金形式上不跨境的匯兌方式，實(shí)現(xiàn)資金實(shí)質(zhì)上兌換和跨境轉(zhuǎn)移。

　　當(dāng)境內(nèi)客戶需要資金出境時(shí)，將境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)賬至地下錢莊指定的境內(nèi)賬戶。地下錢莊在境內(nèi)收到人民幣之后，通知其境外組織將相應(yīng)的外幣劃至境內(nèi)客戶指定的境外賬戶，反之亦然。為了查清線索背后可能隱藏的“金融黑洞”，蘭州公安當(dāng)即成立“5·23專案組”對案件開展全面細(xì)致地調(diào)查和偵破工作。

　　抽絲剝繭 “智力博弈”撥開迷霧

　　偵查初期，民警通過研判發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬賬戶多如牛毛，多次按圖索驥，但每次查到的源頭賬戶都不是要找的目標(biāo)賬戶，民警迅速調(diào)整偵查思路，將紛繁的線索搜集起來建立拓?fù)淠Ｐ蛨D，把所有資金流的承接點(diǎn)通過拓?fù)渚€連接起來，尋找線最多的交匯點(diǎn)，通過交匯點(diǎn)賬戶碰撞研判，最終鎖定一個(gè)關(guān)鍵賬戶：一趙姓男子銀行賬戶。

　　為了不打草驚蛇，民警仔細(xì)摸排了戶主趙某成交易過程、資金流及相關(guān)聯(lián)的關(guān)系網(wǎng)后發(fā)現(xiàn)，趙某成老早就在香港設(shè)立匯款中心，以本人及親屬名義開設(shè)大量賬戶，長時(shí)間為客戶進(jìn)行跨境匯款兌匯，從中賺取差價(jià)和傭金。經(jīng)核實(shí)，趙某成個(gè)人賬戶近期流水就達(dá)上千萬元。

　　待時(shí)機(jī)成熟后，專案組決定收網(wǎng)。

　　9月12日，民警在云南昆明官渡區(qū)抓獲犯罪嫌疑人趙某成、馬某才、馬某明，現(xiàn)場查獲多個(gè)各式各樣的網(wǎng)銀、U盾以及各大銀行儲蓄卡、信用卡20余張、手機(jī)7部，隨后凍結(jié)銀行賬戶124個(gè)，扣押資金9000余萬元。

　　“抓捕嫌疑人只是第一步，資金渠道、流程取證才是案件中最關(guān)鍵、也是最艱難的。”經(jīng)偵支隊(duì)四大隊(duì)民警張易星一邊翻看案卷一邊告訴記者，“僅趙某在各個(gè)資金平臺查到的交易流水就多達(dá)20多萬條，很多資金為了不被輕易追查到，被數(shù)十次拆分、合并，交易流水非常復(fù)雜，我們現(xiàn)在要做的，就是把碎片拼起來，成為一張完整的‘犯罪證據(jù)圖’。”

　　案中有案 “集群戰(zhàn)役”一網(wǎng)打盡

　　為了一舉端掉這個(gè)地下錢莊網(wǎng)絡(luò)，蘭州公安向公安部申請發(fā)起全國集群戰(zhàn)役，同時(shí)民警分成多個(gè)組，奔赴山東、廣東、黑龍江等多個(gè)省市開展調(diào)查取證。

　　在省內(nèi)外，蘭州公安協(xié)助廣東廣州、云南昆明、山東煙臺、臨沂、吉林遼源、甘肅白銀等地警方查獲涉及騙取出口退稅、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、非法經(jīng)營、虛開增值稅發(fā)票等多名犯罪嫌疑人，徹底破獲牽涉“5·23非法經(jīng)營案”中的其他“案中案”。

　　經(jīng)初步審訊，此案主要嫌疑人趙某成對自己實(shí)施非法經(jīng)營的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，其他涉案人員因違反國家外匯管理規(guī)定已移交外匯管理部門作進(jìn)一步處理。

　　蘭州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長金江海說：“近年來，內(nèi)地地下錢莊突飛猛進(jìn)，從個(gè)體、家族經(jīng)營，發(fā)展到公司化、集團(tuán)化，從最初集中于沿海地區(qū)，到北京、上海等大城市，在到西部內(nèi)陸省份延伸蔓延，經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國乃至國外，儼然一副‘地下銀行’的囂張氣焰，對此，蘭州公安經(jīng)偵部門積極構(gòu)建‘網(wǎng)上網(wǎng)下一體、信息資源共享、警種合成協(xié)同、社會力量協(xié)防’的立體打擊模式，對地下錢莊及其他涉眾經(jīng)濟(jì)犯罪全力打鏈條、端網(wǎng)絡(luò)。”

　　“地下錢莊”是游離在金融監(jiān)管之外的非法組織，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，其中非法資金借道“地下錢莊”進(jìn)行“洗錢”，許多不想通過正規(guī)渠道兌換外幣的企業(yè)和個(gè)人，更是成為地下錢莊這個(gè)“金融黑洞”的“幫兇”和“助推者”。蘭州公安提醒：要堅(jiān)決抵制地下錢莊活動，換匯兌匯請找合法可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理，切勿抱僥幸心理，任何企業(yè)和個(gè)人，一旦被查出與地下錢莊發(fā)生交易，將受到公安部門的調(diào)查和外匯管理部門的行政處罰，只有守住法律底線，才能守好你的“錢袋子”。