原標(biāo)題：利用摩托車貸款業(yè)務(wù)合謀套現(xiàn)——西固警方破獲5起系列合同詐騙案

　　本報訊（新甘肅·甘肅法治報記者張瑞軍 實習(xí)生顧淼淼）隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，各種購車貸款不斷涌現(xiàn)，一些不法分子便通過簽訂虛假購車合同，騙取金融公司貸款進(jìn)行套現(xiàn)，不僅給金融公司造成經(jīng)濟(jì)損失，而且還破壞市場經(jīng)濟(jì)秩序……近日，蘭州市公安局西固分局破獲利用辦理摩托車貸款業(yè)務(wù)實施的系列合同詐騙案5起，抓獲犯罪嫌疑人9名，追贓挽損20余萬元。

　　2023年9月，蘭州市公安局西固分局經(jīng)偵大隊接到協(xié)查線索：河南省公安機(jī)關(guān)在對已破獲的系列合同詐騙案進(jìn)行梳理時發(fā)現(xiàn)，蘭州市西固區(qū)某摩托車行存在以同樣作案手法實施合同詐騙的重大嫌疑。

　　接到線索后，西固分局經(jīng)偵大隊立即展開調(diào)查核實工作。經(jīng)查閱西固區(qū)某摩托車行賬目、調(diào)取銀行流水、詢問車行相關(guān)負(fù)責(zé)人，民警發(fā)現(xiàn)2020年11月至12月期間，張某、趙某、尚某等貸款申請人通過該摩托車行向上海某金融公司申請辦理購買摩托車貸款6筆，金融公司共發(fā)放貸款本金合計16.58萬余元，但是6筆貸款均只還款一期或兩期后就不再還款。

　　民警進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該6筆貸款的申請人均存在征信不良問題，不具備貸款條件，申請貸款時由所謂“貸款中介”幫其辦理所有手續(xù)；在金融公司完成貸款審批手續(xù)并放款后，該摩托車行并未按合同約定向6名貸款申請人交付所購買的車輛。至此，一個由“貸款申請人——貸款中介——摩托車行”組成的合同詐騙團(tuán)伙逐漸浮出水面。

　　2024年7月17日，民警在西固區(qū)某摩托車行將車行負(fù)責(zé)人王某、王某某一舉抓獲。根據(jù)王某、王某某的供述和相關(guān)信息研判，民警確定了“貸款中介”石某、黎某的真實身份，并于當(dāng)晚在蘭州市城關(guān)區(qū)某小區(qū)將石某和黎某抓獲。

　　經(jīng)訊問，石某、黎某均如實供述了其利用金融公司監(jiān)管漏洞，與王某、王某某合謀，通過簽訂虛假摩托車購買合同，偽造虛假發(fā)票、虛假車輛交付單，擺拍虛假摩托車交付照片等方式騙取貸款的犯罪事實。同時，石某、黎某還供述了兩人為賺取“中介費”，通過社交平臺發(fā)布廣告招攬急需資金又無貸款資質(zhì)的貸款申請人張某、趙某、尚某等人，聲稱貸款到手后無需還款或只需象征性還款即可，并偽造了申請貸款所需資料幫助無貸款資質(zhì)的貸款申請人申請貸款，致使金融公司損失20余萬元。

　　7月22日，辦案民警在蘭州市安寧區(qū)將貸款申請人尚某、張某、趙某抓獲。7月25日，民警又在蘭州市西固區(qū)、永登縣分別將貸款申請人周某、把某抓獲。經(jīng)依法訊問，尚某、張某、趙某、周某、把某5人均對其明知購買摩托車是幌子，仍同意以簽訂虛假摩托車購買合同的形式向上海某金融公司申請貸款，并配合“貸款中介”石某、黎某完成人臉識別、短信驗證碼填寫等操作，從而騙取貸款的犯罪事實供認(rèn)不諱。

　　經(jīng)查，騙取的貸款到賬后，摩托車行負(fù)責(zé)人王某、王某某扣除約10%的“手續(xù)費”，“貸款中介”石某、黎某收取約40%的“中介費”，剩余款項以微信、銀行轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)給貸款申請人，最終由三方瓜分貸款并非法占有。經(jīng)辦案民警努力工作，20余萬元被非法占有的貸款已全部追回。